Análise Financeira
Acesse via Dashboard > Análise Financeira ou utilize os relatórios específicos no menu lateral.
Análise de Fluxo de Caixa
A análise principal de fluxo de caixa é realizada através do relatório de Fluxo de Caixa Gerencial.
Ver Fluxo de Caixa Gerencial para detalhes completos sobre:
- Entradas e saídas por período
- Saldo acumulado e projeções
- Sparklines de tendência
- Filtros e toggles de visualização
Métricas de Liquidez
Saldo Atual : Soma dos saldos de todas as contas bancárias no momento presente. Saldo Projetado (7 dias) : Saldo atual + contas a receber vencendo - contas a pagar vencendo nos próximos 7 dias. Burn Rate Mensal : Taxa média de queima de caixa (saídas) por mês. Calculada como média das saídas dos últimos 3 meses. Runway : Quantidade de meses até saldo chegar a zero (saldo atual / burn rate). Métrica crítica para startups e empresas em crescimento.Análise de Rentabilidade
A análise de rentabilidade é realizada através do relatório de DRE Gerencial (Demonstração do Resultado do Exercício).
Ver DRE Gerencial para detalhes completos sobre:
- Receita Bruta, Líquida e Deduções
- Custos Diretos e Despesas Operacionais
- Resultado Operacional e Financeiro
- Análise Vertical e Horizontal
Margens de Rentabilidade
Margem Bruta :(Receita Líquida - Custos) / Receita Líquida × 100
Indica rentabilidade antes de despesas operacionais. Margens saudáveis variam por setor (geralmente 40-60% para serviços, 20-40% para comércio).
Margem Operacional
: (Lucro Operacional) / Receita Líquida × 100
Indica eficiência operacional após custos e despesas, mas antes de resultados financeiros.
Margem Líquida
: (Lucro Líquido) / Receita Líquida × 100
Indica rentabilidade final após todas as receitas, custos e despesas. É o percentual que “sobra” de cada R$ 1,00 de receita.
Análise de Recebíveis
A análise de contas a receber é realizada através do relatório de Aging (Contas a Receber).
Ver Aging para detalhes completos sobre:
- Faixas de vencimento (a vencer e vencido)
- Visualização por cliente, categoria ou documento
- Taxa de inadimplência
- Priorização de cobranças
Indicadores de Crédito
DSO (Days Sales Outstanding) : Tempo médio de recebimento, calculado como(Contas a Receber / Receita Média Diária).
Quanto menor o DSO, melhor. Empresas B2B geralmente têm DSO de 30-45 dias, B2C de 0-15 dias.
% Vencido
: Percentual de recebíveis vencidos sobre o total. (Total Vencido / Total a Receber) × 100
Quanto menor, melhor. Acima de 20% indica problemas de cobrança ou política de crédito.
Maior Devedor
: Cliente com maior saldo devedor em aberto. Importante monitorar para reduzir concentração de risco.
Relatório de Lucros e Perdas
O relatório de lucros e perdas (disponível na DRE Gerencial) apresenta:- Receitas por Categoria: Detalhamento das fontes de receita
- Despesas por Categoria: Detalhamento dos tipos de despesa
- Lucro Bruto: Diferença entre receitas e custos diretos
- Lucro Operacional: Lucro Bruto - Despesas Operacionais
- Lucro Líquido: Resultado final após todas as deduções
Como Interpretar o Relatório
- Análise Vertical: Identifica o peso relativo de cada categoria no total (% sobre receita bruta)
- Análise Horizontal: Compara a evolução de valores ao longo do tempo (variação % entre períodos)
- Pontos de Atenção: Destaca categorias com variações significativas que merecem investigação
Distribuição por Departamento
Esta visualização (disponível via centros de custo) permite:- Identificar Departamentos Mais Custosos: Visualizar quais departamentos/projetos consomem mais recursos
- Comparar Eficiência: Analisar custos em relação à contribuição para receitas
- Planejar Orçamentos: Usar os dados históricos para projetar orçamentos futuros
- Rastrear Rentabilidade por Projeto: Alocar receitas e despesas por projeto/cliente
Exportação de Dados
Funcionalidade de exportação em PDF e Excel está em implementação.
Veja Também
- Fluxo de Caixa Gerencial - Análise de liquidez
- DRE Gerencial - Análise de rentabilidade
- Aging - Análise de recebíveis
- Visão Geral do Dashboard - Widgets e navegação