Snapshots de Saldo - Referência
As imagens nesta página ainda não foram criadas. A funcionalidade descrita está implementada, mas screenshots ilustrativos serão adicionados em breve.
Acesse via Caixa e Equivalentes → Contas Bancárias → [Conta] → Snapshots
Quando Usar
Use snapshots de saldo quando você precisa:- Reconciliação bancária: Comparar saldo do sistema com saldo do banco
- Pontos de controle: Criar marcos confiáveis para auditoria
- Correção de divergências: Identificar discrepâncias entre sistema e banco
- Fechamento mensal: Validar saldos antes de fechar o período
Campos Disponíveis
| Campo | Tipo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|---|
| Data | Data | Sim | Data do saldo que está registrando |
| Saldo | Moeda | Sim | Valor exato conforme extrato bancário |
| Descrição | Texto | Sim | Identificação clara do snapshot (ex: “Fechamento Março 2025”) |
Visualizando Divergências
Após criar o snapshot, o sistema compara automaticamente:- Saldo registrado: Valor que você inseriu do extrato
- Saldo calculado: Saldo do sistema naquela data
- Divergência: Diferença entre os dois
Exemplo
Snapshot em 31/03/2025:- Saldo registrado (extrato): R$ 50.000,00
- Saldo calculado (sistema): R$ 49.500,00
- Divergência: R 500 abaixo)
Causas Comuns de Divergências
Quando há divergência entre saldo registrado e calculado, as causas mais comuns são:| Causa | Descrição | Impacto no Saldo Calculado |
|---|---|---|
| Transações Não Registradas | Transações no extrato que não estão no sistema | Sistema mostra saldo menor que o real |
| Transações Duplicadas | Mesma transação registrada duas vezes | Sistema mostra saldo maior/menor incorretamente |
| Datas Incorretas | Transação registrada em data errada | Saldo correto mas em data errada |
| Saldo Inicial Incorreto | Saldo de abertura da conta está errado | Todos os saldos subsequentes afetados |
Casos de Uso Típicos
Reconciliação Mensal: Criar snapshots no último dia útil do mês para validar saldos antes do fechamento contábil. Auditoria Trimestral: Criar snapshots em datas-chave (31/03, 30/06, 30/09, 31/12) como evidência para auditores. Validação Pós-Importação: Criar snapshots antes e depois de importações para confirmar que dados foram importados corretamente.Histórico de Snapshots
Visualização
Lista de snapshots mostra:- Data: Quando o snapshot foi criado
- Saldo registrado: Valor do extrato
- Saldo calculado: Valor do sistema
- Divergência: Diferença
- Status: ✅ Reconciliado | ⚠️ Divergente
Edição e Exclusão
Você pode:- Editar: Corrigir saldo registrado se digitou errado
- Excluir: Remover snapshots incorretos
- Recalcular: Sistema recalcula automaticamente saldo calculado
Integração com Reconciliação
Snapshots complementam o processo de reconciliação bancária:- Snapshot: Cria ponto de controle
- Reconciliação: Confirma transação por transação
- Juntos: Garantem acurácia total
- Snapshot: Validação de saldo total
- Reconciliação: Validação de cada transação
Perguntas Frequentes
Com que frequência devo criar snapshots? Recomendamos mensal para contas ativas. Contas com alto volume podem justificar semanal. Posso criar snapshots para datas passadas? Sim, sem restrições. Útil para corrigir períodos anteriores. O que fazer se sempre houver divergência pequena? Investigue a causa raiz. Divergências persistentes indicam processo de registro inconsistente. Snapshots afetam relatórios? Não diretamente. Snapshots são apenas para controle. Relatórios usam transações reais. Posso criar múltiplos snapshots na mesma data? Tecnicamente sim, mas não recomendado. Use um snapshot por data para evitar confusão. Como diferenciar erro do sistema vs erro do banco? Compare com múltiplas fontes (extrato PDF, internet banking, app). Erro do banco é raro, mas possível.Dicas e Boas Práticas
- Consistência: Sempre crie snapshot no mesmo dia do mês (ex: último dia útil)
- Documentação: Use descrição para contextualizar (ex: “Fechamento após ajuste de importação”)
- Ação imediata: Investigue divergências assim que detectadas, não acumule
- Múltiplas contas: Crie snapshots para todas as contas no mesmo dia
- Backup: Snapshots servem como backup de validação, mas não substituem backups de dados
Veja Também
- 🎯 Como fazer: Como Criar um Snapshot de Saldo Bancário - Instruções passo-a-passo
- 📖 Referência: Contas Bancárias - Configure suas contas
- 📖 Referência: Transações Bancárias - Gerencie movimentações
- 📚 Tutorial: Reconciliação Bancária - Guia completo
- 📖 Referência: Ajustes de Caixa - Corrija saldos quando necessário