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Como Criar um Snapshot de Saldo Bancário

• Conta bancária já cadastrada no sistema
• Acesso ao extrato bancário da data desejada
• Saldo exato conforme extrato do banco

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Solução Rápida

1. Acesse Caixa e Equivalentes → Contas Bancárias
2. Selecione a conta desejada
3. Clique na aba Snapshots
4. Clique em Novo Snapshot
5. Preencha data, saldo (conforme extrato) e descrição
6. Salve
7. Sistema mostra automaticamente divergência (se houver)

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Passo a Passo

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Passo 1: Prepare as Informações

• Acesse internet banking ou app do banco
• Baixe extrato da data desejada (ex: último dia do mês)
• Anote o saldo final exato

• Use datas-chave: último dia útil do mês
• Ou fechamento de trimestre/ano
• Ou qualquer data que precise validar

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Passo 2: Acesse a Conta Bancária

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Passo 3: Acesse Snapshots

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Passo 4: Inicie Novo Snapshot

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Passo 5: Preencha os Campos

• Data do saldo que está registrando
• Exemplo: 31/03/2025 (último dia do mês)
• Pode ser data passada (útil para corrigir períodos anteriores)
• Pode ser data futura (não recomendado)

• Valor EXATO conforme extrato bancário
• Copie diretamente do extrato
• Exemplo: R$ 50.000,00
• Use ponto para separar milhares, vírgula para decimais

• Identificação clara do snapshot
• Exemplos:
  • “Fechamento Março 2025”
  • “Reconciliação Trimestral - Q1 2025”
  • “Snapshot pré-importação de extratos”
• Use para contextualizar o snapshot

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Passo 6: Salve e Verifique Divergência

1. Registra o snapshot
2. Calcula saldo do sistema naquela data
3. Compara saldo registrado vs. calculado
4. Mostra divergência (se houver)

Saldo registrado (extrato):  R$ 50.000,00
Saldo calculado (sistema):   R$ 50.000,00
Divergência:                 R$ 0,00 ✓
Status: Reconciliado

Saldo registrado (extrato):  R$ 50.000,00
Saldo calculado (sistema):   R$ 49.500,00
Divergência:                 -R$ 500,00
Status: Divergente (sistema está R$ 500 abaixo)

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Passo 7: Investigar Divergência (Se Houver)

1. Transações não registradas: Transações no extrato que não estão no sistema
2. Transações duplicadas: Mesma transação registrada duas vezes
3. Datas incorretas: Transação registrada em data errada
4. Saldo inicial incorreto: Saldo de abertura da conta está errado

• Veja seção “Investigando Divergências” abaixo
• Compare extrato linha por linha com transações do sistema
• Corrija erros encontrados
• Crie novo snapshot para confirmar correção

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Casos de Uso Comuns

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Reconciliação Mensal

1. Todo último dia útil do mês: Baixe extrato bancário
2. Crie snapshot com saldo final do extrato
3. Se houver divergência: Investigue e corrija imediatamente
4. Repita para todas as contas ativas
5. Documente qualquer ajuste feito

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Auditoria Trimestral

1. Crie snapshots nas datas-chave: 31/03, 30/06, 30/09, 31/12
2. Documente divergências e correções na descrição
3. Mantenha screenshots de extratos bancários
4. Use snapshots como evidência de reconciliação
5. Apresente histórico aos auditores

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Validação Pós-Importação

1. Crie snapshot “Pré-importação [Data]”
2. Anote saldo atual

• Snapshot pré-importação: R$ 50.000,00
• Total importado: R$ 5.000,00 (receitas - despesas)
• Snapshot pós-importação: R$ 55.000,00
• Divergência esperada: R$ 5.000,00 ✓

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Correção de Saldo Inicial

1. Crie snapshot na data de abertura da conta
2. Use saldo inicial conforme extrato do banco
3. Se houver divergência: Saldo inicial da conta está errado
4. Corrija saldo inicial na configuração da conta
5. Todos os saldos subsequentes serão recalculados

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Investigando Divergências

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Passo 1: Compare Extratos

• Liste todas as transações do mês
• Anote valores e datas

• Acesse Transações da conta
• Filtre pelo mesmo período
• Compare linha por linha

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Passo 2: Identifique Discrepâncias

• Solução: Registre manualmente ou reimporte

• Solução: Delete duplicatas

• Solução: Edite a transação

• Solução: Corrija data da transação

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Passo 3: Corrija os Erros

1. Adicione transações faltantes
2. Delete transações duplicadas
3. Corrija valores errados
4. Ajuste datas incorretas

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Passo 4: Valide a Correção

1. Crie novo snapshot na mesma data
2. Divergência deve ser zero ✅
3. Se ainda houver divergência: Continue investigando

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Variações Comuns

• Edite o snapshot
• Corrija o saldo registrado
• Sistema recalcula divergência automaticamente

• Crie snapshot para cada conta separadamente
• Use mesma descrição para todas (ex: “Fechamento Março 2025”)
• Facilita auditoria cruzada

• Sem restrições, pode criar para qualquer data
• Útil para auditar períodos anteriores
• Sistema calcula saldo do sistema naquela data histórica

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Histórico de Snapshots

• Data: Quando o snapshot foi criado
• Saldo registrado: Valor do extrato
• Saldo calculado: Valor do sistema
• Divergência: Diferença
• Status: ✅ Reconciliado | ⚠️ Divergente

• Editar: Corrigir saldo registrado se digitou errado
• Excluir: Remover snapshots incorretos
• Visualizar: Ver detalhes e histórico

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Problemas Comuns

• Causa: Pode ter transações com data posterior ao snapshot
• Solução: Verifique se há transações entre data do snapshot e hoje que afetam o saldo

• Causa: Snapshot pode ter sido criado em conta diferente
• Solução: Verifique se está na conta correta

• Causa 1: Saldo inicial da conta está incorreto
• Solução: Corrija saldo inicial nas configurações da conta
• Causa 2: Transações com datas incorretas
• Solução: Revise datas de todas as transações

• Resposta: Tecnicamente sim, mas não recomendado
• Melhor prática: Um snapshot por data para evitar confusão

• Causa: Pode ser erro de arredondamento ou transação muito pequena não registrada
• Solução: Investigue a causa raiz, não ignore

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Boas Práticas

• ✅ Crie regularmente (mensal recomendado)
• ✅ Use sempre mesmo dia do mês (consistência)
• ✅ Documente contexto na descrição
• ✅ Investigue divergências imediatamente
• ✅ Não acumule divergências não resolvidas

• ✅ Mantenha histórico de snapshots
• ✅ Não delete snapshots antigos (são evidência)
• ✅ Use snapshots como backup de validação
• ✅ Compare snapshots de múltiplas contas no mesmo dia

• ✅ Crie snapshots em datas-chave (fim de período)
• ✅ Guarde extratos bancários correspondentes
• ✅ Documente correções feitas após snapshots
• ✅ Use descrições padronizadas

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Snapshots vs Reconciliação

• Snapshot cria ponto de controle
• Reconciliação valida linha por linha
• Combinados garantem acurácia total

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Veja Também

• 📖 Referência: Snapshots de Saldo - Documentação completa
• 📖 Referência: Contas Bancárias - Configure contas
• 📖 Referência: Transações - Gerencie movimentações
• 🎯 Como Corrigir Transação Errada - Ajuste transações
• 📚 Tutorial: Reconciliação Bancária - Processo completo