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Como Gerar e Interpretar o Relatório de Aging

Objetivo: Gerar e analisar o relatório de Aging para gestão de contas a receber Tempo estimado: 5-8 minutos Pré-requisitos:
  • Contas a receber cadastradas no sistema
  • Clientes cadastrados como contatos
  • Acesso ao módulo de Relatórios

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Solução Rápida

  1. Acesse Relatórios > Aging
  2. Escolha visualização: Por Cliente, Por Categoria ou Por Documento
  3. Aplique filtros se necessário (cliente específico, período, valor)
  4. Analise faixas de vencimento (códigos de cores)
  5. Identifique prioridades de cobrança (vencidos há mais tempo)
  6. Tome ações: cobrança, negociação, ou registro de recebimento

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Passo a Passo

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Passo 1: Acesse o Relatório

Relatório de Aging Navegue até Relatórios > Aging no menu lateral.

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Passo 2: Entenda as Faixas de Vencimento

O relatório organiza contas em 6 faixas com código de cores:
FaixaDescriçãoCorAção
A vencer (30 dias)Vence nos próximos 30 dias🟢 VerdeMonitorar
A vencer (31-60 dias)Vence entre 31 e 60 dias🔵 AzulPlanejar
A vencer (60+ dias)Vence em mais de 60 dias⚪ CinzaAcompanhar
Vencido (1-30 dias)Vencido há até 30 dias🟡 AmareloCobrar
Vencido (31-60 dias)Vencido entre 31 e 60 dias🟠 LaranjaPressionar
Vencido (60+ dias)Vencido há mais de 60 dias🔴 VermelhoUrgente
💡 Dica: Foque primeiro em faixas vermelhas e laranjas (maior risco de inadimplência).

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Passo 3: Escolha a Visualização

O relatório oferece três visões diferentes:

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Visualização Por Cliente

Aging por cliente O que mostra: Total a receber agrupado por cliente Quando usar:
  • ✅ Identificar maiores devedores
  • ✅ Priorizar ações de cobrança por cliente
  • ✅ Avaliar risco de crédito individual
  • ✅ Negociar parcelamentos ou acordos
Como interpretar:
  1. Ordene por “Total a Receber” (decrescente)
  2. Identifique clientes com maior exposição
  3. Verifique % de cada cliente no total
  4. Priorize cobrança dos maiores valores

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Visualização Por Categoria

O que mostra: Total a receber agrupado por tipo de receita Quando usar:
  • ✅ Identificar categorias com maior inadimplência
  • ✅ Analisar padrões de pagamento por serviço
  • ✅ Ajustar políticas de crédito por categoria
Como interpretar:
  1. Compare taxa de inadimplência entre categorias
  2. Identifique serviços com maior atraso
  3. Questione: Por que esta categoria tem mais atrasos?

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Visualização Por Documento

Lista detalhada O que mostra: Lista individual de cada conta a receber Campos exibidos:
  • Número do documento/fatura
  • Cliente
  • Data de emissão
  • Data de vencimento
  • Valor original
  • Saldo devedor (se parcialmente pago)
  • Dias de atraso (se vencido)
  • Faixa de aging
Quando usar:
  • ✅ Preparar ações de cobrança específicas
  • ✅ Verificar status de documento individual
  • ✅ Registrar recebimentos
  • ✅ Adicionar comentários/observações

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Passo 4: Aplique Filtros

Para análises específicas, use os filtros disponíveis: Filtro por Cliente:
  • Visualize aging de um cliente específico
  • Útil para reuniões de cobrança ou negociação
Filtro por Período de Emissão:
  • Mostre apenas documentos emitidos em determinado mês
  • Útil para análise de eficiência de cobrança
Filtro por Valor:
  • Pequenos (< R$ 1.000): Cobrança automática
  • Médios (R1.000−R 1.000 - R 10.000): Cobrança ativa
  • Grandes (> R$ 10.000): Atenção especial

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Passo 5: Analise os Totalizadores

No topo do relatório, observe: Total a Receber: R$ XXX.XXX,XX
  • Soma de todas as contas (a vencer + vencidas)
  • Representa todo o crédito pendente
Total Vencido: R$ XX.XXX,XX
  • Soma apenas de contas em atraso
  • Indica problema de inadimplência
Taxa de Inadimplência: XX%
  • Calculada: (Total Vencido / Total a Receber) × 100
  • Meta ideal: < 5%
  • Atenção: 5-10%
  • Crítico: > 10%
💡 Dica: Acompanhe taxa de inadimplência mensalmente para identificar tendências.

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Passo 6: Priorize Ações de Cobrança

Crie sua lista de prioridades: Prioridade 1 - Urgente (Vermelho: 60+ dias vencido):
  1. Ordene por valor (maior primeiro)
  2. Contate cliente imediatamente
  3. Negocie pagamento ou acordo
  4. Considere ação judicial se necessário
Prioridade 2 - Alta (Laranja: 31-60 dias vencido):
  1. Envie notificação formal
  2. Faça follow-up ativo
  3. Ofereça facilidades de pagamento
Prioridade 3 - Média (Amarelo: 1-30 dias vencido):
  1. Envie lembrete amigável
  2. Verifique se há problema com fatura
  3. Ofereça opções de pagamento
Prioridade 4 - Preventiva (Verde: A vencer 30 dias):
  1. Envie lembrete pré-vencimento
  2. Confirme recebimento de fatura
  3. Facilite pagamento antecipado

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Casos de Uso Práticos

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Gestão Semanal de Cobrança

1. Acesse Aging toda segunda-feira
2. Visualize "Por Cliente"
3. Filtre apenas "Vencidos"
4. Ordene por dias de atraso
5. Contate top 10 devedores
6. Documente ações em comentários

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Reunião Mensal de Resultados

1. Gere Aging do último dia do mês
2. Exporte para Excel
3. Calcule taxa de inadimplência
4. Compare com mês anterior
5. Identifique tendências (melhorando/piorando)
6. Apresente top 5 devedores

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Análise de Risco de Crédito

1. Visualize "Por Cliente"
2. Identifique clientes com >30% vencido
3. Analise histórico de pagamento
4. Decisão: Bloquear crédito? Reduzir limite?
5. Documente política de crédito

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Projeção de Recebimentos

1. Visualize faixas "A vencer"
2. Some faixa "A vencer (30 dias)" → Recebimento próximo mês
3. Some faixa "A vencer (31-60 dias)" → Recebimento 2º mês
4. Ajuste por taxa histórica de inadimplência
5. Use no planejamento de fluxo de caixa

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Problemas Comuns

“Taxa de inadimplência muito alta (>10%)”
  • Causa: Política de crédito frouxa, falta de cobrança ativa
  • Solução:
    • Revise política de crédito (limite, prazo)
    • Implemente processo de cobrança estruturado
    • Analise clientes recorrentemente inadimplentes
“Muitos pequenos valores vencidos”
  • Causa: Falta de automação na cobrança
  • Solução:
    • Configure envio automático de lembretes
    • Considere cobrança via boleto recorrente
    • Ofereça desconto para pagamento antecipado
“Cliente grande vencido há muito tempo”
  • Causa: Pode indicar problema financeiro do cliente
  • Solução:
    • Priorize contato imediato
    • Negocie acordo ou parcelamento
    • Suspenda novos créditos até regularização
“Valores não batem com contas a receber”
  • Causa: Contas pagas mas não baixadas no sistema
  • Solução: Verifique e registre recebimentos pendentes

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Recursos em Desenvolvimento

Ações Rápidas:
  • Enviar e-mail de cobrança diretamente do relatório
  • Registrar recebimento sem sair da tela
  • Adicionar comentários e histórico de contatos
Notificações Automáticas:
  • E-mail automático X dias antes do vencimento
  • Alerta para contas vencidas há Y dias
  • Resumo semanal de aging para gestor
Atualmente, use o relatório para identificar ações e execute-as manualmente.

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Boas Práticas

Para Gestão Efetiva:
  • ✅ Revise aging semanalmente (mínimo)
  • ✅ Documente todas as ações de cobrança
  • ✅ Mantenha política de crédito atualizada
  • ✅ Acompanhe taxa de inadimplência mensalmente
Para Prevenção:
  • ✅ Envie faturas rapidamente após prestação do serviço
  • ✅ Confirme recebimento de faturas
  • ✅ Envie lembretes pré-vencimento
  • ✅ Facilite pagamento (múltiplas formas)
Para Relacionamento com Cliente:
  • ✅ Seja profissional e cordial na cobrança
  • ✅ Entenda problemas do cliente
  • ✅ Ofereça soluções (parcelamento, desconto)
  • ✅ Documente acordos formalmente

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Veja Também